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家族辦公室亂象
發(fā)布時間：2025-05-11 23:07:57
近日，海南省市場監(jiān)督管理局發(fā)布了《關(guān)于304家商事主體名稱以統(tǒng)一 社會 信用代碼替代的公告》（以下簡稱“《公告》”）?！豆妗贩Q，經(jīng)查，海南省跨境貿(mào)易有限公司等304家商事主體不符合《企業(yè)名稱登記管理規(guī)定》第十一條的規(guī)定。海南省市場監(jiān)督管理局認(rèn)定，上述商事主體名稱應(yīng)當(dāng)停止使用。
值得一提的是，在上述304家商事主體中，有301家為名稱中含有“家族辦公室”字樣的企業(yè)。
數(shù)據(jù)顯示，全球家族辦公室市場不斷增長，總體資產(chǎn)管理規(guī)模至少為65萬億元；國內(nèi)的家族信托規(guī)模業(yè)已逼近3000億元。
海南“家辦”大清整
企查查數(shù)據(jù)顯示，在海南省注冊的家族辦公室累計近400家，其中，注冊于2020年之前的僅十家左右，注冊于2020年的則在幾十家左右，其余均注冊于今年。
就近期海南超300家家族辦公室名稱被停用的原因，王帥鋒分析認(rèn)為，這個行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則還不完善，海南相關(guān)部門或許是為了求“穩(wěn)”，對于不符合《企業(yè)名稱登記管理規(guī)定》的多家公司停用“家族辦公室”名稱。使用“家族辦公室”字樣不符合企業(yè)名稱的命名規(guī)則——“行政區(qū)劃+字號+行業(yè)+組織形式”。《國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類》中并沒有“家族辦公室”這一新興行業(yè)。任由企業(yè)在企業(yè)名稱之中寫入“家族辦公室”字樣，容易產(chǎn)生誤解。
中國聯(lián)合家族辦公室協(xié)會副會長、移投行家族辦公室IBKFO創(chuàng)始人王懷濤亦分析認(rèn)為，地方禁止“家辦”工商注冊，主要可能是出于防范風(fēng)險考量?！斑@意味著國家和地方上都已經(jīng)注意到近些年家辦領(lǐng)域的發(fā)展，和在目前無統(tǒng)一和明確的監(jiān)管的情況下，注冊家辦的馬甲公司過多無法有效管理的問題?！?/p>
“海南這次叫停家族辦公室名稱使用，更多是為了防范風(fēng)險，申請數(shù)量爆發(fā)性增長，防范監(jiān)管失控。而且，這里很多公司是異地離岸注冊，實際經(jīng)營地點并不在海南本地，容易導(dǎo)致監(jiān)管失控?！?某家族辦公室從業(yè)人員亦表示。
值得一提的是，根據(jù)海南省市場監(jiān)督管理局公告，除了超300家“家族辦公室”名稱被停用之外，還有二十多家“研究院”名稱也被停用。
“大家不應(yīng)該僅盯著300家‘家族辦公室’名稱被停用，還有二十多家‘研究院’的名稱也被停用了。因為在海南自貿(mào)港‘雙十五’稅收優(yōu)惠政策之下，很多人為了稅收籌劃、稅收優(yōu)惠，成立這些類型的公司，現(xiàn)在只是對這些有名無實的公司做一些清理?！眹医鹑谂c發(fā)展實驗室財富管理研究中心主任王增武指出。
淪為理財產(chǎn)品營銷點
此外，這些被停用名稱的企業(yè)中，有相當(dāng)一部分成立僅僅半年就因“通過登記的住所或者經(jīng)營場所無法聯(lián)系的”原因被列入異常名錄。
以善利（?？冢┘易遛k公室有限公司（以下簡稱“善利家辦”）、澤佑（?？冢┘易遛k公室有限公司（以下簡稱“澤佑家辦”）、卓世（?？冢┘易遛k公室有限公司（以下簡稱“卓世家辦”）三家為例，其對應(yīng)的成立日期分別為2021年4月29日、5月7日、5月7日；注冊資本均為10萬元；注冊地址均在“海南省?？谑忻捞m區(qū)海府路4號?？谫e館小微企業(yè)創(chuàng)業(yè)基地8樓”，具體地址稍有區(qū)別，分別在8樓8160020號、8160023號、8160024號；經(jīng)營范圍也幾乎一模一樣，均包括 “以自有資金從事投資活動；企業(yè)管理；信息咨詢服務(wù)（不含許可類信息咨詢服務(wù)）；市場營銷策劃；財務(wù)咨詢；稅務(wù)服務(wù)；辦公服務(wù)；法律咨詢（不包括律師事務(wù)所業(yè)務(wù)）；認(rèn)證咨詢；房地產(chǎn)咨詢……”
從股東背景來看，善利家辦、澤佑家辦、卓世家辦的股東均為不同的自然人，并且這些自然人股東名下均僅有對應(yīng)家族辦公室這一家關(guān)聯(lián)企業(yè)。
2021年10月、11月，善利家辦、澤佑家辦兩次因“通過登記的住所或者經(jīng)營場所無法聯(lián)系的”企業(yè)，被列入經(jīng)營異常名錄。卓世家辦則于2021年10月因同樣的原因，被列入經(jīng)營異常名錄。
再以萬家啟航（海南）家族辦公室有限公司（以下簡稱“萬家家辦”）為例，該公司成立于2021年3月，注冊資本100萬元，經(jīng)營范圍為“許可項目：從事會計師事務(wù)所業(yè)務(wù)；代理記賬（依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)營活動）一般項目：以自有資金從事投資活動；創(chuàng)業(yè)投資（限投資未上市企業(yè)）；創(chuàng)業(yè)空間服務(wù)；在保險公司授權(quán)范圍內(nèi)開展專屬保險代理業(yè)務(wù)（憑授權(quán)經(jīng)營）……”
值得一提的是，萬家家辦股東或為由代理記賬公司管理的空殼公司。企查查顯示，萬家家辦控股股東海南桐鑫商務(wù)有限公司（持股60%，以下簡稱“桐鑫商務(wù)”）成立于2020年7月，注冊資本500萬元，實繳資本0元，繳納社保人員0人。桐鑫商務(wù)年報中留存的聯(lián)系方式為手機(jī)號碼，該手機(jī)號碼還是其他90家公司的工商留存號碼，并被企查查備注為“疑似代記賬”號碼。
2021年10月，萬家家辦同樣因“通過登記的住所或者經(jīng)營場所無法聯(lián)系的”原因被列入異常經(jīng)營名錄。
而成立于2021年4月的瀚為家族辦公室（海南）有限公司（以下簡稱“瀚為家辦”），經(jīng)營范圍為 “辦公服務(wù)；融資咨詢服務(wù)；信息技術(shù)咨詢服務(wù)； 社會 經(jīng)濟(jì)咨詢服務(wù)；財務(wù)咨詢……”
瀚為家辦成立之后，僅半年時間陸續(xù)在南京、菏澤、棗莊、寧波、濟(jì)南、舟山這幾個地區(qū)成立了分公司（目前寧波分公司已撤銷），招聘信息顯示，瀚為家辦成立后曾招聘營業(yè)部經(jīng)理一職，職位需求中包括“負(fù)責(zé)帶領(lǐng)團(tuán)隊成員開發(fā)中高端客戶，幫助客戶制訂財富規(guī)劃方案”“負(fù)責(zé)帶領(lǐng)團(tuán)隊成員向客戶推介公司財富產(chǎn)品，制定銷售方案，完成銷售目標(biāo)”。
某第三方財富人士表示，“市場上一些所謂的家族辦公室，實際上是幾個自然人合伙去租一個很高檔的辦公室，裝修得富麗堂皇，然后拉客戶來賣提成很高的保險產(chǎn)品，包括理財保險、分紅保險或者香港保險，又或者賣一些收益率很高的金交所政信類定融產(chǎn)品，實際上已經(jīng)演變成了一個理財產(chǎn)品營銷機(jī)構(gòu)。以‘家族辦公室’的名義，只是為了拉業(yè)務(wù)時更好聽一點。”
監(jiān)管空白待補(bǔ)
近年來，家族辦公室在國內(nèi)一直屬于新興行業(yè)，相較于國外“家辦”業(yè)務(wù)的由來已久和完善體系，國內(nèi)對“家辦”尚未有明確的定義和注冊流程、門檻和監(jiān)管的相關(guān)法律法規(guī)。
據(jù)王帥鋒介紹，家族辦公室在國內(nèi)作為新興事物，其相應(yīng)的監(jiān)管政策和規(guī)范并沒有出臺，目前只需要滿足一般市場主體的注冊要求即可，并沒有特殊的要求。
王懷濤也提到，國內(nèi)“家辦”的業(yè)務(wù)范圍趨向于為高凈值客戶提供咨詢服務(wù)、財產(chǎn)管理和規(guī)劃，相關(guān)涉及到的業(yè)務(wù)都需要類似信托、基金銷售等金融牌照，且從業(yè)人員應(yīng)具備相關(guān)從業(yè)資質(zhì)，而目前脫離監(jiān)管、無明確標(biāo)準(zhǔn)的家辦，又容易從 社會 聚集大量財富，且不受系統(tǒng)性監(jiān)管，容易爆發(fā)金融性風(fēng)險和引發(fā) 社會 性事件。
“未來隨著家辦的發(fā)展，這一行業(yè)也會越來越受到行業(yè)或國家層面的監(jiān)管，不排除未來會設(shè)置準(zhǔn)入門檻和相應(yīng)的許可要求?！蓖鯉涗h判斷。
王懷濤也表示，不排除未來在合法合規(guī)前提下，國家出臺一些規(guī)范性的家辦行業(yè)政策，也不排除會通過設(shè)置一個新家辦金融牌照的方式，設(shè)置準(zhǔn)入門檻，來規(guī)范和發(fā)展家族辦公室行業(yè)。
不過，王增武認(rèn)為，短期內(nèi)關(guān)于家族辦公室應(yīng)該不會有相關(guān)政策的出臺。以家族信托為例，家族信托在國內(nèi)起步是2012年前后，但直到2018年，銀保監(jiān)會非銀部才出臺了相關(guān)規(guī)范性文件，對家族信托做了一些基本的界定，也沒有明確進(jìn)行定義；而私人銀行從2007年發(fā)展到現(xiàn)在也沒有一個明確的定義?！耙簿褪钦f，真正要給這些金融業(yè)務(wù)發(fā)放牌照的話，是一個很漫長的過程?！?/p>
